Historia de Éxito: Francisco Javier un profesional consolidado que aseguró el futuro de su familia con inteligencia patrimonial.
En IDM Consultoría Patrimonial, nos enorgullece compartir historias que demuestran cómo la planificación financiera puede transformar vidas. La historia de Francisco Javier, un gerente de sistemas de 36 años, es un ejemplo perfecto de cómo la visión y la acción temprana pueden asegurar un futuro próspero.
El profesional comprometido con su familia.
Francisco Javier es un mexicano profesionista en plena edad productiva. Como gerente de sistemas en una importante empresa tecnológica, tiene ingresos estables pero sentía que algo faltaba en su planeación financiera. Su mayor preocupación era garantizar el bienestar de su familia, especialmente si algo le llegara a pasar..
"A los 36 años, mi mayor logro no es mi carrera, sino saber que mi familia está protegida. IDM me guio para hacerlo realidad."
El despertar financiero.
Durante un webinar que organizamos sobre "Protección patrimonial y planes de retiro", Francisco Javier encontró respuestas a preguntas que llevaba tiempo haciéndose. "Siempre supe que debía invertir para mi retiro, pero no sabía por dónde empezar", nos confesó posteriormente. "Lo que más me impactó fue entender cómo una inversión bien estructurada no solo protege mi futuro, sino también el futuro de mi familia".
El desafío: Preparar el futuro sin descuidar el presente.
Francisco, como muchos profesionales en su etapa productiva, tenía claro su objetivo: asegurar un retiro que le permitiera mantener su estilo de vida y, sobre todo, garantizar el bienestar de su familia. Sin embargo, entre los gastos diarios, la educación de sus hijos y las responsabilidades laborales, sentía que el tiempo se le escapaba. “Sabía que debía actuar ya, pero no confiaba en soluciones genéricas. Necesitaba un plan que se adaptara a mis ingresos, metas y a mi visión a largo plazo.
Aunque su salario era alto, Francisco sentía que sus ahorros estaban dispersos en instrumentos poco eficientes. Su mayor preocupación era clara: "¿Qué pasará con mi familia si algo me ocurre? ¿Y si mi retiro no alcanza para mantener nuestro nivel de vida?". Necesitaba un plan integral que combinara crecimiento patrimonial, seguridad y flexibilidad.
La solución: Un plan VPL diseñado para crecer con él.
Tras analizar su perfil, nuestro equipo le propuso un Plan de Vida con Seguro de Vida Protección y Ahorro (VPL) a 20 años. La clave: ahorro constante + interés compuesto + valores garantizados de AXA.
- Personalización Ajustamos su aportación anual a su flujo de ingresos, priorizando flexibilidad sin sacrificar proyección..
- Protección inmediata: Un seguro de vida AXA incluido en el plan, que resguarda a su familia desde el primer día.
- Tranquilidad total: Su familia está protegida por un seguro que cubre hasta $2 millones de pesos en caso de invalidez o fallecimiento.
- Flexibilidad: Posibilidad de ajustar aportaciones si sus ingresos aumentan, sin afectar los rendimientos pactados.
El resultado: 5 millones de pesos y una familia segura.
Hoy, Francisco ve cómo su esfuerzo y la asesoría de IDM dan frutos. Gracias a la disciplina en sus aportes y al poder del interés compuesto, su plan proyecta alcanzar 5 millones de pesos al finalizar los 20 años. “No solo estoy construyendo un retiro; estoy dejando un legado. IDM no solo me dio herramientas, me enseñó a pensar en grande”, destaca.
Ya después de tres años de haber iniciado este camino con nosotros, Francisco Javier puede ver cómo su inversión crece año con año. Gracias a su ahorro constante y al poder del interés compuesto, su proyección muestra que al cumplir los 46 años contará con una inversión garantizada de 5 millones de pesos.
"Lo mejor de todo", nos dice Francisco con una sonrisa, "es que no solo tengo asegurado mi retiro, sino que también sé que mi familia está protegida. Puedo dormir tranquilo sabiendo que mi esfuerzo de hoy garantiza su bienestar mañana".
"IDM no me vendió un producto… me ofreció un legado. Ahora sé que, pase lo que pase, mis hijos tendrán oportunidades"
¿Listo para escribir tu propia historia?
En IDM Consultoría Patrimonial, creamos planes que protegen tu presente y multiplican tu futuro. Como Francisco, puedes empezar con un simple paso: participa en nuestro próximo webinar gratuito "Futuro Seguro: Retiro y Protección para Familias" y descubre cómo transformar tus preocupaciones en certezas.
En IDM Consultoría Patrimonial, creemos que nunca es demasiado pronto para transformar tu futuro. Francisco Javier es la prueba de que, con disciplina, asesoría profesional y un plan claro, construir un retiro digno no es un sueño, sino una meta alcanzable.
